Trading/beurs handelen

Succesvol handelen op de beurs lijkt zo makkelijk om goedkoop een aandeel te kopen en dan na een tijdje met winst te verkopen. Ook hier is de realiteit anders. Je hebt weleens dat verhaal gehoord van die gorilla die aan het begin van het jaar een paar aandelen kiest en dan aan het eind van het jaar met zijn mandje aandelen beter scoort dan de index. Met andere woorden elke aap kan geld verdienen op de beurs.
Het omgekeerde is helaas waar. Iedereen kan geld verliezen op de beurs en maar een klein deel kan hier echt een inkomen uithalen en goed verdienen. Ook hier hoor je weer allerlei verhalen hoe geweldig iemand het heeft gedaan op de beurs en verschrikkelijke winst heeft gemaakt. Wat ze je niet vertellen is hoeveel verlies ze hebben gemaakt. En als ze nog op winst staan, dan zullen ze vast in de nabije toekomst dit weer verliezen. Waarom…. Omdat ze denken dat ze goed zijn in handelen op de beurs en alles al weten. Dan gaat het pas goed mis.
Wat gebeurt er bij heel veel individuele beleggers. Ze stappen vol goede moed in en denken al veel te weten. Ze scoren hier en daar en denken dat het lekker gaat.

Beurs problemen door verlies

Beurs problemen door verlies

Dan komt het eerste grote verlies. In plaats van dit snel te nemen, laten ze het verlies oplopen want ze denken het verloop goed te kunnen voorspellen. Ze volgen immers dagelijks het nieuws en lezen elk bericht op internet en luisteren naar elke goeroe. Het verlies wordt dan steeds groter en dan besluiten ze het verlies maar te nemen. Vervolgens nemen ze weer een positie in en deze is ook een verlies. Deze houden ze ook langer aan want ze denken met een nieuwe positie toch weer een grote klapper te maken die al het verlies weer goed maakt. Helaas komt deze klapper niet en blijven de verliezen oplopen totdat ze uiteindelijk stoppen en huilend vertrekken….

Wat heb je nodig om te slagen op de beurs?

Je moet weten wat bij je persoonlijkheid past en hoeveel tijd je er in kan steken en (financieel) risico je wil lopen.

Daytrading: je neemt op een bepaalde dag een positie in en verkoopt dit hopelijk dezelfde dag nog en daarna ga iets leuks doen, meestal slapen…

Swingtrading: je neemt op een bepaalde dag een positie in blijft alles nauwgezet volgen en verkoopt dit meestal binnen 2 weken

Korte termijn trading: je koopt wat aandelen en verkoopt die weer meestal binnen 1 of 2 maanden

Midden lange termijn trading: je koopt wat aandelen en verkoopt deze meestal binnen een maand of 6 tot 1 jaar

Lange termijn trading: je koopt wat aandelen verkoopt deze na een aantal jaren

Ook moet je nadenken wat voor type beurs bij jou past. Ga je daytrading doen, dan moet je eigenlijk wel een 24 uurs markt kiezen. Want binnen 1 dag moet je die positie zien te sluiten of verlies moet nemen. Dit is bijvoorbeeld forex trading of olie. Daarnaast heb je ook de optie handel, futures en “gewone” aandelen.
Dus als je het zelf wilt doen, moet je tijd erin steken. Daarnaast moet je alles wat goeroes vertellen, loslaten en met een korrel zout nemen. Ook het nieuws kan een grote afleiding zijn en jou manipuleren. Als kleine belegger heb je vaak niet alle inside informatie die de grote jongens en meisjes wel hebben. Dus het nieuws kan tegen je werken. Ga je met het nieuws mee, dan maak je vaak beslissingen die op dat moment gewenst zijn en niet goed voor jou uitpakken. Zodra iets in het nieuws komt ben je vaak al te laat. Buy on a rumor and sell on a fact. Veel gaan hier de fout in.
Als je hebt gekozen hoeveel tijd je wil en kan besteden, dan moet je een systeem hebben. Je moet dus handelen alleen op basis van het systeem. Alleen dan heb je kans van slagen. Er zijn boeken vol geschreven over systemen. Je kan systemen kopen (bijvoorbeeld als je naar een belegginscursus gaat en simulatie training doet dan presenteren ze een bepaald systeem). Je kan boeken kopen over beleggen en die zijn er heel veel. Je moet dus een systeem kiezen die bij je past en bij jou persoonlijke situatie past. Als je bij een bedrijf in dienst bent, kan je dus geen daytrading systeem kiezen, maar ook geen swing trading. Als je thuis werkt, dan heb je veel meer keuze. Dus als je een swingtrader bent, want je bent thuis aan het werk en vaak beschikbaar, kies dan een systeem dat past bij swingtrading. Dat kan dus ook forex handel zijn, maar ook aandelen in combinatie met call en put opties. Zelf gebruikte ik de stadium methode van Marcel Rila en technische analyse voor individuele aandelen, afgedekt met call en put opties. Hierbij waren 10 strategieën die binnen dit systeem paste. Een ander systeem is wanneer je ergens in dienst bent om te kijken naar een systeem op basis van de moving average 50/100/200 days. Daar zijn ook een enorm aantal boeken overgeschreven.

Ken je persoonlijke situatie en neem daarbij je eigen persoonlijk in het achterhoofd en kies vervolgens een systeem die bij je past. Ga dus niet op je werk aan daytrading doen, want daar maak je geen vrienden mee. (ik heb met mensen gewerkt die dit wel deden, zeer moeilijk om een goed zakelijk gesprek te voeren als iemand constant naar het scherm zit te kijken en vervolgens niet weet waar het gesprek over gaat en je moet alles weer herhalen.)

De 3 belangrijkste factoren

Er zijn maar 3 factoren die alles bepalen op de beurs: Tijd, Prijs ,Volume. Alle afgeleide en wiskundige formules en verschillende technische analyse en candlesticks en nog veel meer, zijn hiervan afgeleid. Ik ga ook niet in op allerlei formules, daar zijn genoeg boeken en andere websites vol mee geschreven. Zie onderin mijn aanbeveling om alle basiskennis op te doen.

Voorheen waren software en realtime markets een dure aangelegenheid. Maar dat is allang niet meer zo. Ook zijn de transactie kosten aanzienlijk gedaald, behalve als je bij een bank gaat handelen (dus niet bij een bank gaan handelen). Bijna alle platvormen bieden een software pakketten aan waarmee je heel veel kan doen. Je hoeft dus geen apart software pakket aan te schaffen. Belangrijk is dat je een stoploss en een trailing stoploss kan invoeren. Daarnaast kan je ook veel goedkoper je aan en verkopen afhandelen. Bij een paar van die systemen kan jij ook je eigen systeem in de software extra programmeren. Een beetje net als je in excel formules maakt en hangt af van de software, vroeger had je het software pakket WallStreet wat je moest aanshaffen. Dit is wel als je verder gevorderd bent. Het handelen op de beurs is dus een stuk goedkoper geworden en een stuk toegankelijker geworden. Maar dat maakt het niet makkelijk……nog steeds verliezen meer dan 80%  van kleine handelaren heel veel geld op de beurs. Ze blijven een tijdje op de beurs, maar dan na een verlies zijn ze ook weg.

De stoploss wordt vastgezet op een vast niveau, ongeacht de beweging van de koers. Indien de stoploss wordt bereikt dan krijg je een alert en kan je daarop actie ondernemen. Je kan dan je positie verkopen of een andere stoploss waarde instellen (daarom gebruik je in dit geval dus de trailing stoploss).

De trailing stoploss lijkt op een stoploss, maar deze beweegt mee met de koers. De trailing stop beweegt alleen mee als de koers in de juiste richting gaat. Dus wanneer je speculeert op een koersstijging dan zal de trailing stop meegaan als de koers stijgt en op een koersdaling zal de trailing stop alleen dalen als de koers daalt. Beweegt de koers in de andere richting dan krijg je een alert en kan je daarop actie ondernemen.

Valkuilen

Afleiding: Als je alleen op je kamertje zit is de verleiding al heel groot om iets anders te gaan doen. Ook deelnemen aan allerlei discussies en reageren op mensen die alleen maar commentaar willen geven. Er gaan dagen voorbij waarbij er bijna niets gebeurt, maar het kan ook ineens omslaan en dan mis je HET moment. Ik zal bekennen dat ik HET moment vaker heb gemist.

Droog oefenen: Je neemt te weinig tijd om droog te oefenen. Ik zou je aanbevelen om 6 maanden tot 1 jaar droog te oefenen. Een extra tip is ook om je gemoedstoestand te noteren tijdens het oefenen en tijdens het maken van een aankoop/verkoop. Hiermee bouw je ook een historie op en zie je of je kan houden aan het gekozen systeem. Je kan ook zien of je ergens in paniek bent geraakt (dit gebeurt alleen als je er echt geld op het spel staat, bij droog oefenen zal dat niet gebeuren). Ook kan je nagaan onder welke omstandigheden je wel of niet presteert. Je ziet ook het gemiddelde van je overall prestatie. Je kan dan ook leren in te schatten om te kunnen inzien dat je binnen 1 maand 20 trades hebt gedaan waarvan 10 goed waren en 10 volgens de stoploss hebt gehandeld. Als het goed is, hou jij er iets van over. Hier ook weer het advies om geen cursus op internet te kopen of trading. Let goed op het onderdeel money management in de video training op youtube.

Blind volgen:  Je moet heel goed begrijpen wat massa psychologie doet. Er zijn boeken hierover vol geschreven door goeroes. Veel belangrijker is de  uitleg van David Waring hierover

Basiskennis vergaren

Gebrek aan kennis: Mijn advies is om de volgende filmpjes op youtube te bekijken. Het gaat om de serie van David Waring en andere van informedtrades.com ( de website en diensten van die website bestaan niet meer, maar de filmpjes zijn nog steeds op youtube). De sprekers zijn andere dingen gaan doen en zijn gestopt met video’s maken, helaas. Dit was de plek om te veel leren, normale mensen zonder allerlei hype en hier kon je nog in contact komen met andere traders die echt zinvol bezig waren en waar je echt van gedachte kon wisselen. Tevens kon je overleggen over allerlei systemen en wie wat gebruikt. Uiteraard geeft niet iedereen zijn systeem prijs, zeker niet als ze daar heel veel geld voor hebben neergeteld. Maar je kon hier en daar wel serieus advies krijgen, helaas…..Maar doe nog wel deze kennis op. Deze informatie is nog steeds goed.

De beste video serie over handelen op de beurs.

Wel een tijdje geleden, maar nog steeds zeer waardevolle informatie!

Money management: je moet handelen volgens een systeem en je daaraan houden!Binnen het systeem waarmee je handelt moet money management zijn verwerkt. Dus hoe bepaal je een winner en hoe definieer je een loser. Hou je hier strict aan. Doe je dat niet dan ben je gedoemd te mislukken….Het gaat erom dat je over een aantal trades, misschien wel 100 per jaar, een overall winst marge behaalt van 25-30%. Als je aan het systeeem houd dan zou je statistisch al moeten winnen als je binnen je money management een verlies neemt bij -20 en een winner laat oplopen boven de +20. Als je uit gaat van 50/50, dan nog zijn je winners meer waard en zal je op winst zitten. Stop je tussentijds omdat je op een losingstreak zit, dan heb je al verloren. Neem je een nieuw systeem dan begin je weer van voren af aan en kan je ook geen trackrecords voor jezelf opbouwen. Je kan dan niet leren van je eigen handelen en dat is zonde van je tijd geweest en verlies je alleen maar geld.

Basics of Trading Video Course from InformedTrades.com
A 75 Lesson video course meant to give traders an introduction to the basics of trading as well as the components necessary to develop a profitable trading plan.

Ik moet zeggen dat de professionals bij banken en verzekeraars er voor hun kleine klanten ook niets van bakken. Ik ben nu al 18 jaar bij fondsen van Nationale Nederlanden en in 18 jaar ben ik er op duizenden euro in fondsen niets opgeschoten. Eerst was er wat winst, daarna alleen maar verlies. Met het kostplaatje erbij ben ik niets wijzer geworden en zeker niet rijker. Ik had dus beter bij een aap kunnen inschrijven dan bij zo’n institutionele belegger. Ik weet niet wat voor mensen ze daar aannemen, maar werkelijk… bar slecht. Met goed oefenen en goede basiskennis, er het erkennen dat je met kleine winsten uiteindelijk op lange termijn beter af bent, dan kan je winnen en beter presteren dan ‘de professional’.

Zelf ben ik gestopt met zelf handelen op de beurs. De rede waarom ik ben begonnen is omdat ik totaal geen vertrouwen heb in de ‘professionals’ (zie hierboven) en voor mijn gevoel ik het veel beter kon doen. Na te hebben geleerd van mijn fouten heb ik volgens mijn eigen systeem een tijdje succesvol belegd met een hogere score dan de ‘professionals’. Hierdoor heb ik mijn verlies goed kunnen omzetten in een aardige winst. Hoewel mijn succes beter was dan de ‘professionals’, wist ik wel dat het nog veel beter kon maar dat zou me veel tijd kosten. Uiteindelijk heb ik het traden uitbesteed aan een iemand die ik nu een zakelijke vriend kan noemen en goed kan vertrouwen. Via het forum van InformedTrades.com hebben we elkaar ontmoet en hebben we een vriendschappelijk band opgebouwd. We hebben onze kennis van systemen met elkaar uitgewisseld en hebben veel van elkaar kunnen leren. Het bleek dat hij veel beter was dan ik en uiteindelijk heb ik besloten om via hem te traden. Als je vragen hebt en meer informatie wil dan hier is beschreven of in de cursus van InformedTrades.com stuur dan een email naar info@www.ikverdiengeldmet.eu . Er is consultancy mogelijk om je te helpen beter te worden of je op weg te helpen. Je kan alles zelf proberen uit te vogelen of je kan een shortcut nemen en kennis inhuren om je verder te helpen. Kennis kopen of inhuren kost op de korte terimijn geld, maar levert op de langere termijn veel meer op.

Zoals je waarschijnlijk al achter bent gekomen bestaat de website van Informed Trades niet meer. Als je nog steeds geinteresseerd bent in deze informatie is er toch nog een manier om dit na te lezen. Je kan dan gebruik maken van de WaybackMachine.  In het zoekveld kan je het volgende webadres opgeven:

informedtrades.com

Je kan dan nog veel informatie terug kijken op de website van informedtrades.com . Zoek terug naar de jaren van 2008 t/m 2014/2015 . Je kan dit ook doen voor andere websites die niet meer bestaan. (het terug halen van informatie en weer omzetten naar een website is verschikkelijk ingewikkeld en zeer moeilijk te realiseren)